凯捷：推动财富业务增长的三大趋势

随着一切的进行-COVID-19大流行，与孩子和宠物一起在家中工作以及全球经济不确定性-对于顾问们来说，维持和发展其业务可能是一场斗争。正如凯捷在其最近发布的《 2020年世界财富报告》中所承认的那样，今年咨询公司已被“抛入”“未知水域”。

但是，在阅读了这份报告并听取了有关财富管理行业现状的虚拟讨论后，我很荣幸能够帮助创建该报告，与此同时，我对咨询公司感到乐观。

在全球不确定性的背景下，顾问现在需要关注三种趋势，不仅要保持而且还要在未来的几个月和几年中发展其业务：

1.超个性化

凯捷(Capgemini)报告的主要结论之一是，高净值人士(HNWI)希望从咨询公司获得更多回报，以换取所支付的费用。

接受调查的富裕人士中约有三分之一表示，他们对他们在2019年支付的费用“感到不舒服”，这是他们在大流行之前支付的费用。该报告推测，由于富裕人士的期望与现实之间的差距越来越大，2020年的经济波动可能给咨询费带来“巨大压力”。

这意味着顾问们不能仅凭投资业绩的桂冠来证明其收费合理。但是，这里有一个亮点。

报告称，咨询公司可以提供技术驱动的超个性化建议和报告，以满足富裕人士的期望并锁定未来的增长。而且，最重要的是，这些用于超个性化的工具已经存在，这使我进入了下一个趋势。

2.技术与人类咨询的融合

机器人咨询的发展可能使技术在传统咨询领域有些不好。但是，我上面描述的超个性化要求公司采用新技术，而不是避开新技术。

凯捷(Capgemini)表示，人工智能(AI)和分析可以帮助公司创建更具针对性的风险状况，个性化的投资组合构建和建议以及定制的客户报告。

不仅如此。顾问的工作流程也将从这些技术中受益。

例如，公司可以使用应用程序编程接口(API)来改进顾问桌面，从而提供更全面的客户投资视图，而不是顾问不得不在不同的仪表板之间移动以跟踪单个客户的全部投资组合。报告笔记。

3.社会责任投资(SRI)=机会

Capgemini的报告说，在今年初的动荡和经济不确定性的背景下，专注于SRI的基金“一直是一个难得的亮点”，援引晨星公司的统计数据表明，有超过200亿美元流入了投资于环境，社会和环境领域的基金。和治理(ESG)做法。

凯捷(Capgemini)对全球富裕人士的调查结果也反映出，富裕投资者对SRI的渴望。例如，根据其分析，接受调查的富裕人士计划在今年年底之前将其投资组合的41%分配给可持续投资(SI)产品，到2021年底将其分配到46%。

总之，这意味着SRI对于咨询公司开展业务至关重要。确实，该报告称，对SI的日益增长的兴趣对企业来说是“高潜力的产品机会”。报告指出：“随着公司希望在不确定的情况下增加收入，可持续的投资和增值服务是前进的道路。”

当然，多年来，专家们一直在说财富管理机构需要避免一种千篇一律的方法，而要接受技术和SRI才能保持成功。但是现在不同的是它的紧迫性。

当COVID-19大流行迫使左右活动取消时，Capgemini和The Rudin Group不得不迅速调整计划并与计划中的全球事件联机，以配合《 2020年世界财富报告》的发布。

同样，为使财富管理行业成功获得Capgemini报告所称的“未知领域”，咨询公司必须采取行动并采用新的做事方式。