专访财富管理专家宋玉静

宋玉静女士是著名境内外安全资产配置家、家族办公室实践家,扎根金融市场发展多年,是财富管理领域的资深专家,在家族财富传承、退休养老规划、婚姻资产保全、企业资产隔离等多种经济领域深耕多年、享有盛誉。

采访伊始,宋玉静结合个人多年从业经历讲述了在财富管理行业的打拼历程。她2005年从中国青年政治学院毕业后来到上海,毕业后经历了从销售到创业,领域也从股票投资再到境外安全资产配置,到今天全情投入到家族财富管理的工作。宋玉静透露,在金融市场多年经历了资本市场大起大落,见证了财富的神话与泡沫破灭,如今她更加深刻体会到财富管理尤其是安全资产配置对于家庭甚至家族的重要意义。

很多人觉得财富管理是个十分神秘且高端的行业,面对这个观念,她坦言,财富管理行业看似光鲜亮丽,肩负的其实是责任和担当。”财富故事的背后是一个个家庭的悲欢离合。小仲马说过一句话,金钱是坏主人好奴仆,这说的是和金钱的关系。我们和金钱的关系反映的不只是我们的人生态度,更是我们人生的格局。"正是秉持着这样的观念,她把自己的人生和热情尽数挥洒在了财富管理的路途中。

有数据统计,家庭所有或经营的企业在全世界中占65%到80%之间,全世界500强企业中有40%由家庭所有式经营。且自我国改革开放30年以来,家族企业已成为国民经济的主体,未来中国经济的主流家族企业的发展迎来了一波又一波的挑战。尤其是新冠疫情的侵袭,确实给家族企业带来不小的冲击。作为扎根经济领域多年的资深人士,宋玉静认为疫情时代的财富管理既是机遇、也是挑战。财富管理的重要意义不仅在于现有模式的维稳,也要注重通过有效管理模式进一步向前推动。

从财富管理的角度来看,新时期高净值人士的财富可持续发展面临三大考验:财富安全的考验和财富创造的考验,很多人已经开始重视前两个板块。而第三个则是传承考验。在家族财富管理中,要想打破富不过三代的魔咒,除了物质财富(家族金融资本),家族成员(家族人力资本)和家族精神(及家族文化资本)也同样重要。

当主持人提出如何在经济浪潮中扛过挑战、抓住机遇,做好财富管理时,宋玉静表示,思索与学习是永恒的课题。"人这一辈子有两所大学,一个是我们有形的大学,还有一个就是无形的社会大学。"她这么说道。从业以来,她坚持从市场当中学习,从国际先进机构学习,不断聆听客户端反馈对工作进行改进,真正受益的人便是她的客户及其享有的财富。

在交谈中,宋玉静反复强调学习与格局的重要性。好的财富管理是协助客户做时间的朋友,时间越久,越凸显其价值。她自己就是一个真实例子,通过前期的学习与积累,她真的可以协助一些朋友少走弯路,实现财富人生"稳赢"。不断地学习铸造了她的财富战绩,也帮助很多客户在突发经济模式中屹立不倒,继续缔造财富。

追求一份有价值的事业,赋予财富以“灵魂”,希望大家能通过本期节目,了解宋玉静女士的理财观念和宝贵心得,感悟她的态度与格局,从中探索出属于自己的财富管理之路!