“数字光大”打造银行服务新形态

据了解,近年来光大银行坚持创新引领与数据驱动,在便民服务、场景金融、自营平台、客户经营四大重点领域步入数字化发展快车道,为全行公司和零售业务可持续发展提供了“新动能”。

聚焦数字便民服务 建设美好数字生活

随着《“十四五”数字经济发展规划》等相关政策的颁布实施,我国数字经济发展进入新阶段。数字便民服务已经成为金融行业连接民生服务的重要纽带。

光大云缴费作为光大集团和光大银行在民生服务领域的典型代表,通过打造开放化、数字化、智能化的便民金融服务生态体系,将中国的个人、企业、政务等各类缴费服务、渠道、支付结算功能整合,已成为中国领先的开放便民缴费平台。

截至目前,光大云缴费2022年服务活跃用户已突破3.5亿户,缴费服务笔数突破13亿笔,接入缴费代收项目超13000项,缴费代收服务已输出至微信、支付宝、美团、银联等700余家大型互联网机构及银行同业等,其中输出至国家政务服务平台和各省、市级政务服务平台70余家,推动我国数字便民缴费产业向更加普惠均等、优质便捷、精准智能的方向发展。

此外,光大手机银行通过与光大云缴费APP服务打通,上线了“社保一站通”功能,实现了财富管理与便民生活服务的有机融合。光大手机银行“社保一站通”包含“查账单”“快缴费”“电子社保卡”“医保电子凭证”四项高频服务,客户可以轻松在线查询个人参保信息、线上办理社保缴纳,切实服务“新市民”,尤其是为异地就业、偏远地区人员解决了往返奔波的不便。

光大云缴费社保代收服务现已支持山西、河北等27个省(自治区、直辖市)城乡居民和灵活就业人群线上缴纳社保,累计服务超2亿人次,为打通线上民生服务“最后一公里”贡献了“光大力量”。

做精做细场景金融 加大新兴领域服务供给力度

随着我国平台经济、消费数字化、政务数字化和产业数字化的加速演进,银行服务正在从单点服务向场景服务转变。光大银行围绕中小微企业、“专精特新”、绿色发展、便民服务、供应链等重点领域和场景,打造出了一批场景金融优势产品,使金融服务无缝嵌入合作伙伴场景之中,实现共赢局面。

今年以来,光大银行积极响应金融支持货运物流保通保畅工作,通过“物流通”业务重点加大对货运物流行业的金融支持和服务力度,全力保障物流企业产业链供应链安全稳定。

光大银行“物流通”从服务公路货运场景入手,向物流企业提供涵盖账户管理、支付结算、网络融资等“一站式”服务,保障产业链供应链安全稳定,助力物流行业数字化转型。目前,“物流通”累计服务货主和司机超700万户,已合作满帮集团、山西快成物流、G7、韵达优配、物泊、携船网等40多家企业,2022年上半年交易额超850亿元,服务场景已拓展至船运领域,并还将向航空运输、特种运输等新场景延伸。

此外,随着我国平台经济的高速发展,促进了灵活用工场景的规模指数级增长。光大银行“灵工通”业务可应用到网约车平台、家政公司、外卖及物流配送、同城信息平台等灵活用工场景,提供资金监管、保理融资、支付结算等综合金融解决方案,为稳就业、保民生作出贡献。

据悉,光大银行目前已将场景金融建设作为数字化转型的重要组成部分,在教育培训、住房保障、公益福利、智慧政务、汽车金融等场景中形成成熟的解决方案并将持续加大推动力度,以创新为抓手,采取分类施策、多点孵化、重点培育策略,构建以用户和场景为中心的金融服务体系。

锻造企业数字化服务能力 赋能实体经济发展

近年来,光大银行不断拓展数字化转型的广度和深度,持续提升金融科技的创新研发与应用能力。光大银行对公线上渠道建设聚焦企业需求,发挥自身优势,以优质服务助力企业发展,打造涵盖企业网银、企业手机银行、企业微信在内的线上渠道服务矩阵,实现互联互通,精准满足企业数字化金融需求。

在企业网银服务领域,光大银行实现一站式办理,支持64类业务,上线319项功能,全面涵盖账户、转账、代发、支付、理财、融资、票据、现金管理、外汇、全程通等领域,为企业提供全流程服务。截至6月底,光大银行企业网银月活客户达47万户。

在企业手机银行服务领域,光大银行依托移动端优势,搭建具有拓展性、开放性的服务平台,为企业提供便捷金融服务,除查询、转账、存款等业务外,上线阳光e开户、资信证明等功能,升级财富管理、普惠金融等业务板块,上线对公理财全流程服务,光大快贷、e抵贷、代发业务签约等重点产品。同时,企业手机银行通过升级智能体验,采用智能风控、智慧识人、数字证书等技术手段增加平台安全防线、精准识别用户身份、实现免Key支付,为用户资金安全保驾护航;还聚合人员管理、发票管理、创业扶持、品牌推广、企业名片、财经热点资讯等专业服务,赋能企业数字化管理,助力企业降本增效。

据了解,近期光大银行还将持续升级企业线上服务,即将推出“企业网银专属客户端”,同时上线“企业行政管理平台”,以薪资代发场景为核心切入点,打造集薪酬管理、智能代发、财务管理、协同办公等功能于一体的综合服务平台。

提升数智化水平 满足客户多元化需求

数字时代背景下,银行与客户的交互方式、产品服务形式乃至银行业自身形态都在发生变革,这也对银行的数字化分层分群经营能力提出了更高要求。今年,光大银行为了进一步强化“以客户为中心”的数字化经营能力,在业务中台、数据中台等机制上不断改革创新,首先在零售金融条线建立了零售中台,通过企业级业务运营、大数据挖掘和数据分析、数字化展业等能力及工具建设,将“价值共生共享”落到实处,为客户带来持久价值。

同时,为更好地满足客户对权益活动持续增长的需求,光大银行客户权益智能服务平台围绕客户体验,融合大数据等金融科技手段,运用互联网思维及运营方式,为全行客户经营及智能化营销提供强有力的抓手。该平台上线以来,以光大手机银行为载体,搭建了“客户交易行为达标判断-权益派发-权益核销-数据监测”的智能营销体系,助力提升客户全旅程服务质量。目前,该平台支持权益商品已超5000种,截至6月末,2022年光大银行客户权益领用总量已超过720万份,同比增幅117%。

此外,在数字化内容运营方面,光大银行全面融入开放、生活、交互、好玩的互联网基因,围绕客户需求巩固光大手机银行内容运营特色。一方面,光大手机银行聚合财富管理资讯,整合光大集团和光大银行全品类原创内容,同时邀请多家知名基金、证券公司加盟“服务号”体系,为客户提供集财经资讯、趋势评述、专业投研报告等为一体、更加多元的专业资讯服务;另一方面,光大手机银行以智能化呈现形式推出“看点”页面,根据客户的交易习惯和关注领域,主动推送客户感兴趣的内容信息,以及与客户常用金融服务相关的深度资讯,打造智能化、定制化内容服务体验。

未来,光大银行将坚持金融工作的政治性、人民性,持续探索数字化转型最优路径,强化金融科技应用实践,以“数字光大”助力实体经济发展、提升金融服务质效,为客户创造更大价值。