海尔金控本期超短期融资券拟募集资金8亿元(图)

3月13日，上海清算所披露海尔集团（青岛）金控有限公司（以下简称“海尔金控”）第一期超短期融资券发行材料2020年，还披露了海尔金控及部分联营公司的财务数据。

海尔金控本期超短期融资券拟募集资金8亿元。发行期限为240天。 3月18日为起息日，11月13日一次性还本付息。本期超短期融资券无担保，中信银行担任主承销商和账簿管理人。本次募集资金将用于发行人公司总部及其子公司海尔金融租赁有限公司（以下简称“海尔金融租赁”）。 ) 偿还金融机构的借款。

值得注意的是，在发行材料中，海尔金控披露了其与重庆海尔小贷有限公司（以下简称“海尔消费金”）等部分主要子公司1-2月财务数据。 2019 年 9 月。

从合并损益表来看，2019年1月至2019年9月，海尔金控实现营业总收入56.45亿元，而同期为53.44亿元。 2018年同期增长5.6%，其中利息收入17.62亿元，保费收入35.43亿元；营业利润2元6.64亿元，同比增长[email protected]%；实现净利润21.12亿元，同比增长7.8%。

从母公司损益表来看，仅海尔金控2019年1-9月实现营业收入1.409.38万元，同比减少3< @0.98%；创营业亏损737.72万元，同比亏损收窄76.9%；净亏损739.72万元，亏损同比收窄76.。 86%。

资产质量方面，根据合并资产负债表，截至2019年9月30日，海尔金控总负债10.72.43亿元，同比增加7.9%；总资产1435.9亿元，同比增长7.71%。由此计算，资产负债率为74.69%，与2018年74.56%的资产负债率基本持平，而2016、 2017年（资产负债率84.84%，8<@0.63%）有所下降。

海尔金控官网介绍为海尔集团旗下的物联网共享金融平台。发行材料显示，海尔金控拥有9家一级子公司和4家二级子公司。海尔金控通过上述控股子公司从事融资租赁、投资咨询、小额贷款、互联网支付、P2P等业务。

本次募集资金的海尔金融租赁成立于2013年12月，主要提供医疗健康、智能制造、教育文化、绿色金融、粮食农业、共享消费等六大领域的金融服务。海尔金控持有69.32%的股份，是海尔金融租赁的第一大股东。截至2019年9月30日，海尔金融租赁总资产1.39.34亿元，总负债1.03.55亿元，所有者权益35.75亿元. 2019年1-9月，海尔金融租赁实现营业总收入8.54亿元，利润总额3.55亿元青岛海尔股份有限公司利润表，净利润2.65亿元.

海尔金融控股的主要联营企业海尔消费金融成立于2014年12月，截至2018年底注册资本为人民币10亿元。海尔金融控股通过海尔集团财务公司间接持有19%的股份., Ltd.（以下简称“海尔金融”）。

海尔消费金融主要提供场景分期产品和信用贷款服务。场景分期产品包括教育分期和基于保险经纪社区的保险服务平台。

截至2019年9月30日，海尔消费金融总资产1.11<@0.99亿元，总负债96.38亿元，所有者权益14. 6亿元。 2019年1-9月，营业收入6.77亿元，利润总额1<@0.26亿元，净利润1.69亿元。

值得一提的是，根据海尔消费黄金股东红星美凯龙（01528.HK）2019年半年报，2019年上半年，海尔消费黄金实现营收6.78亿元，同比增长9<@0.05%；净利润1.28亿元，同比增长11<@0.34%。以此推算，7-9月三个月，海尔消费金实现营收负增长，净利润4100万元。 2018年，海尔消费金实现营业收入1<@0.51亿元，利润总额2.4亿元，净利润1.94亿元。其2019年业绩增速或将明显放缓。

海尔韵带成立于2014年3月，注册资本15.15亿元。是首批获批在全国运营的互联网小额贷款公司之一。科技股份有限公司间接持有79.94%的股份，是海尔韵带的控股股东。

公开资料显示，海尔云贷涉及的C端业务主要有海易贷、美颜贷、微钱贷，涉及医美分期和信用贷款业务。合作渠道包括51公积金、融360等。

截至2019年9月30日，海尔韵带总资产89.86亿元，总负债69.49亿元，较2018年底略有下降。 2019年1-9月，海尔云戴实现营业总收入13.4亿元，利润总额2.1亿元，净利润1.75亿元。

此外，海尔金控的主要子公司还包括海尔金融保理（重庆）有限公司（以下简称“海尔金融保理”）、青岛海尔创业投资有限公司（以下简称简称“海尔创投”）、海尔金融。

海尔金融保理成立于2014年3月，是海尔金控的全资子公司，是全国仅​​有的四家金融保理公司之一。截至2019年9月30日，公司总资产81.43亿元，总负债64.45亿元，所有者权益16.98亿元； 2019年今年1-9月，海尔金融保理实现营业总收入5.79亿元，净利润1.69亿元。

海尔金控全资子公司海尔创投成立于2010年4月，目前业务主要涉及风险投资、私募股权投资、产业并购等领域。其官网披露的投资案例涉及智能制造、互联网+、娱乐、教育、大健康、大消费等领域。截至2019年底，管理投资资产超过180亿元青岛海尔股份有限公司利润表，投资项目包括数据宝、蚂蚁金服、集链科技、华图教育等。

海尔金融成立于2002年6月，是经央行和银保监会批准设立的非银行金融机构。 2002年6月取得中国银监会颁发的金融许可证，注册资本70亿元。 53%。截至2019年9月30日，海尔金融总资产6.16.17亿元，总负债4.77.2亿元，所有者权益1.38.97亿元； 2019年1-9月，营业收入19.89亿元，利润总额17.59亿元，净利润13.19亿元。