平安理财获准开业 新产品转型行业领先

2020年8月19日,平安银行全资子公司平安理财有限责任公司收到中国银保监会的开业批复,作为国内股份制银行第五家理财子公司亮相资管市场,同时该公司也将成为总部位于深圳的第二家股份制银行理财子公司,献礼深圳经济特区成立40周年。

平安银行2020年一季度业绩报告数据显示,平安理财筹备期间,平安银行净值型新产品规模在非保本理财产品余额中占比提升至52.7%,在股份制银行中处于领先位置。平安理财吸引了来自银行、证券、基金和实业等领域专业人才,将建立起资产和资金端连接的畅通枢纽,着力打造“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”。

人才结构丰富

平安理财注册资本为人民币50亿元,注册地为广东省深圳市,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。平安银行行长胡跃飞兼任平安理财董事长,总经理则由在固收行业从业逾20年、曾先后任平安证券副总经理、平安银行行长特别助理的张东担纲。据悉,平安理财是第一家母行行长出任董事长的理财子公司,体现了平安银行对于平安理财的高度重视和高起点定位。

据了解,平安理财具有强大的专业资管人才的吸引力,搭建了丰富的人才结构,具备深厚的资源整合能力。该公司现有人才队伍中,既包括银行、证券、资管资深从业人员,也有来自大型公募基金管理公司的专业投资人员,还有来自实业、具有识别资产、管理资产丰富经验的专业人士。

新产品转型领先同业

产品方面,在筹备平安理财期间,平安银行稳步推进理财产品转型,一方面加大新产品发行力度,已经推出符合资管新规的净值化新产品线,涵盖现金管理类、固收类、权益类资产增厚的“固收+”类,产品结构不断优化,另一方面,稳妥有序推进存量保本理财产品及老产品压降工作。

截至2020年3月末,平安银行保本理财产品余额613.33亿元,较上年末减少8.8%;非保本理财产品余额6,173.56亿元,较上年末增长4.5%,其中,符合资管新规净值管理要求的净值型产品规模3,250.77亿元,较上年末增长26.4%,占非保本理财产品余额的比例由43.6%提升至52.7%,新产品规模首次超过老产品,新产品占比在股份制银行中处于领先位置。

根据规划,平安理财将推出以“多场景解决方案”为特点的全谱系理财产品体系,产品图谱呈“基础资产投资工具解决方案”三个层次结构。其中,基础产品包括现金管理、固定收益、混合、权益和商品及衍生品等主动管理系列,以及指数产品、ETF产品等指数跟踪系列;解决方案包括绝对收益、结构收益、全球资产配置、目标风险、客户陪伴养成计划、养老、教育等多场景下客户资产投资和财富管理组合方案,体现了平安理财在资管产品和财富管理上的服务能力和发展方向。

投研方面,平安理财坚持稳健投资理念,追求资产长期稳健增值,构建了以大类资产配置为核心的投研体系,贯通宏观经济、货币市场、债券市场、交易策略、权益市场、外汇和商品市场六大领域,利用科技力量实现市场风险监测、信用风险管理和投后管理能力提升,通过数字化经营和线上化运营减少操作风险。

资管新规引领

业内人士分析,2019年以来,国内各主要商业银行依照资管新规系列政策导向,相继挂牌成立理财子公司,标志着理财业务逐步走上市场化、专业化与规范化的发展轨道。在国内百万亿级规模的资管市场,银行体系资管规模位居第一,理财子公司成立后,势必对资管行业带来深远影响,巨大的市场容量也给银行理财子公司提供了广阔的发展空间。

平安理财自筹备以来,高度重视固收策略投资体系的建设,重点打造“固收+“的产品系列。从投资工具的角度,第一次将利率互换作为对冲工具引入银行理财产品中,目前已经完成20余只产品的利率互换的入市工作,丰富了产品的投资交易维度。从产品系列上,以固收策略为主打的产品已经募集完成并成功运转,这是交易策略在理财产品上的首次尝试,创行业先河。目前已经建立了策略研发、实施、迭代的完整能力,未来将持续布局策略能力的建设,扩宽覆盖更多的投资标的,打造平安理财的产品策略库。

值得一提的是,平安理财团队架构中设立了一支专攻基金研究及投资的“平安优选”资深团队,聚焦FOF、MOM投资及基金优选。凭借“组合投资+财富管理”的双擎驱动模式,发挥其在基金领域深厚的投研能力,为平安理财固收+、FOF、MOM产品投资业绩添砖加瓦的同时,也为平安银行基础零售、私钻及海外的客户输出各具特色的基金优选组合。该团队独创性地将买方思维融入基金优选业务,从投资的角度为银行零售客户挑选适合市场风格、匹配客户特征的优秀公募基金。“平安优选”发展至今穿越市场牛熊市,始终为银行零售客户保驾护航,获取稳定收益,在市场的一致认可下,逐渐成为有口皆碑的权威品牌。目前,该团队秉持“资产管理、财富管理”两手抓、两手硬的理念,稳居基金研究业内领先地位,助力平安理财核心竞争力及品牌影响力的进一步提升。

科技赋能打造科技型资产管理公司

平安理财筹备期间,持续推进科技开发,引进多项海外先进技术、充分利用平安集团科技力量与人才优势,持续推进作业流程线上化、经营分析数据化、投资决策辅助智能化,打造科技型资产管理公司。

资产管理业务方面,引进平安集团债券智能投研平台(KYZ),辅助投研决策并沉淀投研能力;引进平安集团领航交易系统,借助策略构建+毫秒级交易,赋能策略交易业务。同时,自主设计新一代投资管理系统,研发估值核算系统、绩效评估系统,逐步实现资产管理平台松耦合与轻量化,提升持续迭代能力。

财富管理业务方面,自主研发新一代注册登记系统、产品管理系统,支持全品类产品、多销售渠道,并深度洞察客户需求、提升客户体验。在充分运用KYZ、AI科技、大数据等科技实力的基础上,围绕零售客户的全生命周期、全生活场景,以及机构客户的个性化需求场景,打造全品类、丰富完善的产品体系以及全球视野的投顾策略,并为客户提供全方位、智能化、多元化、生态化、个性化的陪伴式服务体系。

数据中台业务方面,持续构建大数据平台,推动内部数据治理,并以经营分析、投资分析为抓手,落地数据化经营理念。

据悉,开业后,平安理财将着力打造产品创新、专业投研、高效运营和科技引领等核心能力,以将平安理财打造成为“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”为目标,聚焦基础建设和不动产、固收+、FOF和MOM业务、外汇理财等业务领域,搭建资产和资金端连接的畅通枢纽,助推粤港澳大湾区建设和金融创新发展。