斯特金风险投资公司表示，新的FCA政权未能包括任命的代表是一个疏忽

时间：2021-01-09 16:04:07来源：

监管机构Sturgeon Ventures表示，今天生效的“高级经理和认证制度”（12月9日）对金融服务业而言是迈出了积极的一步，但由于未能包括委任代表公司（ARF）及其个人，这是一个疏忽大意。孵化器。

SM＆CR主要是要改变金融服务业务的运作方式。

SM＆CR取代了“认可人士制度”，现在将适用于所有FCA单独监管的公司以及较早加入该制度的银行和保险公司。它旨在通过使个人从高级管理人员到认证人员到比认可人员制度更广泛的雇员负责，从而改善金融服务公司内部的治理，包括使他们对自己的，道德，文化和持续专业发展（CPD）负责由公司而非监管机构监控的活动。

urge鱼的执行合伙人Seonaid Mackenzie（如图）说：“ SM＆CR将大大提高行业内个人的责任感，但是，如果要在整个行业中提供任何形式的一致性，它也必须适用于ARF。有人猜测，为什么FCA未能包括公司和个人的AR，但这是一个奇怪的遗漏，这可能是因为监管机构正忙于为英国退欧做准备。”

新的认证制度要求公司评估可能对公司或其客户造成重大伤害的任何员工的适应性和专有权；并应用《行为规则》，这是两层体系，是从事金融服务的所有员工所期望的高水平标准和行为。一家公司的高级管理人员还将对ARF内的人员负责，这些人员在APER框架下暂时仍是获批准的人员。

urge鱼看到了SM＆CR的其他影响，包括：

•消费者可能很难检查他们的财务顾问是否合适，因为公司和个人有12个月的时间将其列表从当前的公司和认可人士目录切换到新的SM＆CR注册中心。对于为什么有些顾问被“认证”而另一些顾问被“批准”的原因，他们也可能会感到困惑。

•监管技术（RegTech）公司将出现一个新兴的市场，以提供记录和宣布活动的在线CPD平台

•未包括ARF的积极方面是，拥有ARF的主要公司的SMF可以准备ARF以直接授权并实施自己的SMF和认证人员程序，就像在FCA直接授权之前进行教育培训一样。