【每日一练】判断题洗钱风险评估中，金融机构工作人员应逐一分析

时间：2022-04-20 10:01:46来源：网络整理

金融机构工作人员在真假问题的洗钱风险评估中，应当对风险评估的每个基本要素及其子项所对应的信息进行一一分析，确定相应的分数。

真假第三方支付机构加强自律，特别是在客户受理环节加强客户风险等级分类。

多项选择题在非法经营银行承兑汇票贴现案中，不法分子利用了（）和（）风险管理意识薄弱、片面追求利润的情况。

A. 村镇银行

B. 国有商业银行

C. 其他小型银行机构

D. 股份制商业银行

选择题嫌疑人购买存款人信息后，将具有（）等特征的银行账户筛选为犯罪对象。

A. 大额存款余额

B、长期不用

C. 不绑定网上银行

D. 手机短信通知未激活

选择题特殊业务类型的交易，信托公司可关注（）

A. 客户使用信托产品的频率或数量

B. 客户购买信托产品的频率或金额

C. 客户退出信托产品的频率或数量

D. 客户转让信托产品的频率或数量

选择题下列哪项是涉嫌集资的可疑交易类型的识别要点是（）

A. 大量集中转账或汇款至同一银行内的少量银行卡

B、现场可能有投资项目宣传资料，可能有汇款单填写“投资”等。

C、资金快速流入流出现象明显

D、初始开卡汇款规模持续扩大并持续一段时间

选择题《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估与客户分类管理指引》将有助于引导金融机构按照（）对结果进行分类，优化反洗钱资源配置。

A. 洗钱风险评估

B. 洗钱分类评估

C. 客户分类级别

D. 客户风险等级

选择题下列哪项是零售毒品洗钱案件的交易特征（）

A、洗钱账户经常以1000元的倍数出现。

B.交易时间异常个人黄金交易账户，从晚上10:00到次日凌晨3、4:00

三、洗钱账户100元倍数的频发

D. 分散存款、集中转账或提现

敲入转账资金安全检查选择题有哪些特点？()

A. 资金划转缓慢

B. 隐蔽的作案手法

C. 转出资金量小

D.个别案件有明显的团伙作案痕迹

多项选择题在开展客户识别工作时，要做好职业信息的尽职调查个人黄金交易账户，不能简单地将职业填为（）

A. 工作人员

B. 失业者

C. 不变的分类工人

D、退休

选择题非法集资活动的特征包括（）

A.投资很诱人

B、带网络虚拟化

C. 灵活的投资方式

D. 承诺回报难以兑现

多项选择题商业银行应完善现金收付管理等内部控制制度和操作流程，切实防范（）违规行为。

A. 操作风险

B. 系统性风险

C. 法律风险

D. 道德风险

多项选择题具有典型的可识别客户身份特征 ( )。

A. 资金来源

B. 交易时间

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