篇一：2015年反洗钱岗位准入培训终结考试(组图)

第1部分：2015年反洗钱准入培训期末考试题库1、金融机构发现恐怖组织和恐怖分子拥有或控制的资产，应立即采取冻结措施。( 2、代理人开立个人银行结算账户，银行应严格审核代理人身份证明文件，联系委托人核实，并保留电话记录等联系方式。3、与境外金融机构联系机构 设立代理行或类似业务关系，须经董事会或高级管理层批准。4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应归还所有借款材料，并与被检查单位召开退出会议。5、对于被举报可疑交易的客户，如果在一定的监控期内（最长不超过3个月）（涉及恐怖融资监控名单等）有重复或重复异常交易的金融机构不需要一一上报，只需要对客户在此期间的累计交易进行综合分析判断，再决定是否提交可疑交易报告。7、金融机构应根据账户的特点或账户的属性，综合考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上及时调整风险等级。在同等条件下，从反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户风险水平应高于其他国家（地区）客户。8、在识别自然人客户时，如果客户住所与登记客户住所不一致。

9、如果客户之前提交的身份证明或身份证明已过期，金融机构应立即为客户暂停业务。10、自然人客户“基本身份信息”中的住所信息与经常居所不一致的，可以注册客户住所。11、金融机构在办理境外汇款时，只需在自身能力范围内采取合理措施检查收款人信息是否完整，无需检查汇款人信息是否齐全。完全的。12、在反洗钱检查过程中，检查组对可能丢失或以后难以取得的证据，可以登记保存，并在十日内及时解决。13、党政机关、金融机构对军队、武警及其所属企事业单位的大额交易无可疑之处，不得举报。14、金融机构对恐怖活动组织与恐怖分子等共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，采取冻结措施时资产不能分割或者确定的，金融机构应当先向公安机关报告。中国人民银行。报告，并根据中国人民银行的反馈意见采取相应措施。( 15、 金融机构分支机构可以自行制定客户身份识别、客户身份识别和交易记录保存制度，无需执行其总部和集团总部的相关规定。16、反洗钱调查查封，是指中国人民银行或其省级分支机构对在实施过程中可能被转移、隐匿、篡改、毁损的文件、资料采取的登记保存措施。可疑交易的调查。

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关、国家安全机关的侦查工作，提供相关信息、资料和相关资产恐怖组织和恐怖活动正在发生。18、金融机构调查发现，企业客户的实际控制人是某国总理的密友，金融机构不需要19、加强反垄断的意义——洗钱内部控制主要是为了满足外部监管的要求。20、对于高风险客户或高风险账户持有人，金融机构应了解资金来源，资金使用情况、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测和分析。客户为外国政要的，金融机构应当采取合理措施，了解其资金来源和用途。1、金融机构工作人员如发现该交易与监控名单所列国家（地区）、组织和个人有关，应首先（ ）按有关规定提交可疑交易报告. 3月1日，公安部根据《公安部关于恐怖活动的批准》以公告的形式公布了被批准从事恐怖活动的人员名单。将重新存入同一金融机构开立的同一账户下的另一个账户。某司法局收到其他单位转款300万元。武警文工团向个体工商户转移资金300万元。某市政协机关向培训机构划拨300万元。将重新存入同一金融机构开立的同一账户下的另一个账户。某司法局收到其他单位转款300万元。武警文工团向个体工商户转移资金300万元。某市政协机关向培训机构划拨300万元。

5、金融机构对恐怖活动组织与恐怖分子等共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，采取冻结措施时资产不能分割或者确定的，金融机构应当（向人民银行中国）报告，并根据中国人民银行的反馈采取相应措施。6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或姓名、汇款人账号及（）缺失，应要求境外机构补充。7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、以采取有效措施应对机构保留的风险 对于机构风险等级最高的客户或账户，应至少每（ ）次审核机构的客户基本信息一次。11、银行为自然人办理境外汇款业务，单笔或累计办理等值2000美元以上汇款。存款时需审核（需登记汇款人姓名、账号、职业、住所等信息，并向收款境外机构提供汇款人姓名、账号、职业、住所等信息） . 汇款人不在金融机构 开户时，如金融机构无法注册汇款人账户，可向收款境外机构进行注册并提供其他相关信息，以确保交易能够被追踪和审计。13、银行机构收到境外汇款时，如果境外汇款人住所不明确，可以进行登记（ 14、中国人民银行设立中国反洗钱监测和分析中心接收和分析涉嫌资助恐怖主义的报告（ ）。

金融机构未按规定对员工进行反洗钱培训，情节严重的（ ）。对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上罚款，五万元以下罚款的，建议有关金融监督管理机构责令金融机构直接给予纪律处分。负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员。17、期权交易金额超过200万元。哪一种属于大额交易报告的范围。（商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄汇款机构、有效的反洗钱内部控制是一个金融机构从制定、实施、管理和监督的完整运行机制。12 2、金融机构从管理层到一般业务人员，都应负责反洗钱内控工作。有效的反洗钱内部控制是一个金融机构从制定、实施、管理和监督的完整运行机制。12 2、金融机构从管理层到一般业务人员，都应负责反洗钱内控工作。

3、《反洗钱法》专门规定了“反洗钱调查”一章，明确中国人民银行或其省级分支机构有权对可疑交易活动进行调查核实机构，从而使中国人民银行能够调查和核实可疑交易。反洗钱调查权具有明确的法律依据。4、 反洗钱调查查封是指中国人民银行或其省级分行对在调查过程中可能被转移、隐匿、篡改、毁损的文件资料采取的登记保存措施。的可疑交易。5、 反洗钱是一项合规工作，需要自上而下推进以确保成效。高级管理层对反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。6、金融机构应建立数据和信息安全备份制度，采取多媒体备份和异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。7、金融机构违反保密规定，向无关人员泄露反洗钱检查信息，情节严重的，处10万元以上20万元以下罚款。处一万元以上五十以下的罚款，征收000元。8、反洗钱调查中的临时冻结是指在调查可疑交易活动的过程中，当客户要求将被调查账户的资金转移到境外时，中国人民银行暂时禁止该客户13 资金强制措施，不得依法提取和转移账户。9、反洗钱内部控制可以独立于金融机构的基本框架发挥作用。10、反洗钱内控的信息与沟通包括获取充分的信息、有效的管理与沟通、

美元）或更多等值美元的外币，当日在法人、其他组织和个体工商户的银行账户之间进行。500,000, 10 3、对于同时属于大额交易和可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第一百四十八条规定（5、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的） ，造成洗钱后果的，国务院反洗钱行政主管部门可以处以10、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以000元罚款50万元以下6、《金融机构客户身份及客户身份资料和交易记录保存管理办法》第二十六条规定（）客户识别过程中涉及的可疑交易报告类型。7、金融机构未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告。根据《机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，

(D) 15 10、中国人民银行成立(B)，负责接收本外币大额交易和可疑交易报告。, 三、多选题（共10题，40题1、能否从（？）的角度分析涉嫌恐怖分子资助可疑交易的主要特征？2、任何申请开户的人开立基本存款账户，银行应根据客户性质和类型，要求客户出具（BC）独立核算的附属机构出具其主管部门的基本存款账户登记批准文件。从事生产经营活动的纳税人，国家外汇管理局颁发的《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准证》重点项目是否为“开户”境内个人对外直接投资符合有关规定，境外投资外汇登记由境内个人办理。需要购付汇的，是否符合相关规定并经外汇局批准境外个人购买境内商品房，以及是否符合自用原则 从恐怖融资的特点来看，下列哪种情况可能涉嫌恐怖融资交易可疑？? 5、申请开立普通存款账户，只要确定客户为恐怖组织或恐怖分子，银行应根据客户的性质和类型，要求客户开立（ABCD） , 客户在金融机构持有的所有资金和其他形式无论是恐怖组织、恐怖分子本身，还是其他人或组织，只要其目的是实施恐怖活动和恐怖活动，其相关资金或财产均属于恐怖分子融资。以下哪种情况可能涉嫌恐怖融资交易？? 5、申请开立普通存款账户，只要确定客户为恐怖组织或恐怖分子，银行应根据客户的性质和类型各机构发现异常交易,应发挥，要求客户开立（ABCD） , 客户在金融机构持有的所有资金和其他形式无论是恐怖组织、恐怖分子本身，还是其他人或组织，只要其目的是实施恐怖活动和恐怖活动，其相关资金或财产均属于恐怖分子融资。以下哪种情况可能涉嫌恐怖融资交易？? 5、申请开立普通存款账户，只要确定客户为恐怖组织或恐怖分子，银行应根据客户的性质和类型，要求客户开立（ABCD） , 客户在金融机构持有的所有资金和其他形式无论是恐怖组织、恐怖分子本身，还是其他人或组织，只要其目的是实施恐怖活动和恐怖活动，其相关资金或财产均属于恐怖分子融资。

7、申请开立专项存款账户，银行应根据客户性质和类型，要求客户发放（ABCD）基本建设资金、改造资金、政策性房地产开发资金、住房公积金和社保基金。部门批准 17 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子和恐怖活动筹集或试图筹集资金或其他形式的财产。怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人员、恐怖活动等提供或企图提供资金或其他形式的财物。怀疑客户保存、管理、行为或试图保存、管理、为恐怖组织或恐怖分子经营资金或其他形式的财产。怀疑客户或其交易对手为恐怖组织、恐怖分子或从事恐怖融资活动的人员。9、如果金融机构发现或有合理理由怀疑某客户或其交易对手与（ABCD）有关联，是否应上报？中国人民银行要求关注的其他恐怖组织和恐怖嫌疑人名单10、如申请开立基本存款账户，银行应要求客户按性质和类型开具（ABCD）的客户。国家有关主管部门批准或证明 反洗钱试卷（附答案）2015.

A. 是的；B. 原则上是的；C. 不允许 A. 商业银行总部；B. 公安部；C. 中国人民银行；检查，划线检查___B____。A. 转账和提现；B. 只能转账，不能提现；20 只能提现，不能转账；D、不提现、不转账。10、任何单位和个人与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）证明时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A. 金融服务；B.大额现金提取 A、国际化 B、专业化 C、简化 D、复杂性 1 参考（A.《个人存款账户实名制规定》；B.” 《金融机构管理条例》；C.《大额现金支付登记备案规定》；D.《金融机构反洗钱规定》14、金融机构向中国人民银行当地分行报告？(B) A. 可疑交易 B. 有合理理由认为交易或客户与洗钱、恐怖活动等违法犯罪活动有关 C. 大额交易 D. 疑似客户属于美国制裁名单15、对未按规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以： (A) 21 C. 直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处 5 万元以上 10 万元以下罚款 D. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 5 万元以上 10 万元以下罚款20万元 A.不为客户开户，请他们离开；B、您可以为客户开户，开户后向合规部报告；C. 不为客户开户，并将情况报告给分公司合规部和安全部。000元但不超过20万元 A.不为客户开户，请客户离开；B、您可以为客户开户，开户后向合规部报告；C. 不为客户开户，并将情况报告给分公司合规部和安全部。000元但不超过20万元 A.不为客户开户各机构发现异常交易,应发挥，请客户离开；B、您可以为客户开户，开户后向合规部报告；C. 不为客户开户，并将情况报告给分公司合规部和安全部。

17、客户风险分类工作应与客户识别工作同时进行。首次建立业务关系的客户风险分类完成时间不得超过与客户建立业务关系后的1个工作日。(B) 一个。5B。10℃。3D。15)、负责接收人民币、外币大额交易及可疑的中国反洗钱监测分析中心B、会计部C、安全部D、审计部19、重新识别客户身份后身份，银行将确定客户的洗钱风险等级。22 A. 无需调整客户的洗钱风险等级 B. 金融机构应当保存至反洗钱调查结束。E、如果同一客户的身份信息或交易记录存储在不同的媒体上，应按照上述期限至少保存一个期限。此类媒体的客户身份信息或交易记录。

4、我国金融业反洗钱法律制度有哪些内容？ABCDE A.《刑法》关于洗钱罪 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱条例》 E.《反洗钱管理办法》金融机构大额交易和可疑交易报告”5、本行配合开展反洗钱调查的保密内容包括（ABCD）。A. 反洗钱工作中产生的大额、可疑交易交易信息和交易主体信息 B. 配合工作，

财务欺诈和其他犯罪所得以及通过各种方式获得的所得的来源和性质。12、金融机构和其他承担反洗钱义务的机构提交的交易报告分为两类。(AB) 13、我国对大额交易和可疑交易报告制度的规定主要体现在以下哪项法律 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料管理办法》和交易记录存储” 1 4、金融机构在办理存款业务时，应核对客户身份，其中账户A，实名账户；B、匿名账户；C、实名制账户；报告义务；C。报告可疑交易的义务；D. 制定反洗钱内部控制制度和建立组织架构的义务；E. 保存记录的义务。三、对错题（打错，打错，每题2分，共30题1、任何单位或个人发现洗钱活动，有权向反洗钱部门举报反洗钱行政主管部门或公安2、司法机关、行政执法机关要求金融机构协助配合打击洗钱活动，或者未出具执法证明和检查通知书的，金融4、 经营机构应将其客户的风险等级确定为高风险客户，

()7、依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份信息和交易信息应为8、客户风险分类不是客户身份识别的内容，且银行可根据自身情况决定是否执行。项目工作。( 9、只要在系统中捕获到可疑交易，就应上报中国人民银行，无需人工分析，过滤掉本质上不可疑的交易。10、反钱反洗钱内审是及时发现、纠正反洗钱工作中存在的问题、防范合规风险的有效手段和保障。11、法人组织机构代码，