信用证诈骗罪的防范对策诈骗危害极其严重，应采取有力措施加以防范

2006年1月1日，我国最高人民法院实施《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，规范了信用证例外原则的认定。信用欺诈及实施程序。使我国法院在处理信用证欺诈的例外原则时具有法律依据。

所谓例外原则是指：信用证和买卖合同是两种不同的交易，银行一般遵循信用证独立原则，但如果卖方有欺诈行为，银行买方可以拒绝支付货款，买方也可以要求开证行拒绝付款，或向法院申请禁令，禁止银行付款或承兑。

相关知识：信用证诈骗罪的对策

信用证欺诈危害极为严重，应采取有效措施加以防范，以促进国际贸易的顺利发展，保护各国贸易商的合法权益。

1、做好征信工作。国际贸易奉行平等、诚实、互利的原则，买卖双方相互了解非常重要。与信誉良好的贸易伙伴打交道是防止信用证欺诈的关键。签订合同前，应通过对方所在国资信评估机构、商会、行业协会等组织调查对方的注册资本、实际资金、公积金、资产负债率等信用状况定位，从而了解对方信用证存在的风险案例分析，了解自己。国内进口商在做每一笔交易时都要谨慎，选择信用可靠的贸易伙伴。对方信用状况不明，即使价格低廉信用证存在的风险案例分析，条件非常优惠，也不愿与其签订买卖合同。

2、严格信用证条款。买卖合同订立时，买卖双方应当合理选择信用证的种类，约定合理、适当的有效期。开证申请人向银行申请开立信用证时，应按照合同条款正确填写信用证申请表，其内容必须准确、完整。根据开证申请的要求，开证行明确制定信用证条款，做到条款清晰、不含糊。此外，买方可以使用随附的文件来预防和减少信用证欺诈，例如要求卖方提供高度可信的劳氏检验证书。

3、我们重视运输安排。信用证欺诈有时是由买卖双方以及船公司共同进行的。因此，选择可靠的承运人来承运货物也很重要。对于买卖双方来说，要选择合适的价格条款，争取为船公司、银行和保险公司争取自己的选择权，把风险降到最低。如果买方可以选择 FOB 价格条款，卖方可以选择 CFR 价格条款。同时，在租船时，应选择规模较大、信誉良好的船公司，避免与船公司打交道，以确保交易安全。

4、提高业务人员素质。信用证诈骗罪是一种智能犯罪。利用信用证进行诈骗的作案者往往具有信用证支付及相关金融航运业务的专业知识。他们寻找漏洞，精心策划，到处诈骗。因此，只有具有相当的经济法律知识和丰富实践经验的业务人员才能预防和抑制它。在实际业务操作中，业务人员不接受信用证的“陷阱”条款，及时查明其虚假性。他们不受急于出口和赚取外汇的影响。相反，他们始终保持着强烈的风险防范意识，即预防和降低风险。信用证欺诈的根源。

5、银行严格审查文件。根据 UCP500 第 15 条，本行不对任何文件的形式、完整性、准确性、真实性、虚假性或法律效力，也不对文件中包含或附加的一般或特殊条件承担责任。信用证是一种单据交易。只要卖方提交的单据符合信用证条款，银行应支付货款。但是，如果银行不严格审核单据，有遗漏，单据表面没有发现不符点，导致不该发的钱被骗子拿走，银行应该承担责任赔偿。此外，还要注意欺诈例外原则的适用。当信用证申请人有确凿证据证明受益人存在欺诈行为时，银行应当停止支付信用证项下的金额，否则应当承担赔偿责任。反之，如果信用证的持有人是善意的，不参与欺诈行为，也不知道欺诈行为，即使存在他人欺诈的事实，银行也必须履行付款责任。一般来说，银行出于自身业务和声誉的考虑，不会轻易行使拒付权。其对是否存在欺诈行为的审查完全是被动的，由买方申请发起，往往需要买方提供具体证据，有的还依赖法院的禁令。实践中经常出现国外卖家提供的单据完全一致，国内买家发现货物版本不正确，但在没有充分证据证明对方欺诈的情况下，使用政府有权“命令”银行不付款。这是非常不正常的，不符合我国加入世贸组织后的情况。长此以往，必然损害我国银行的信誉，扰乱对外贸易的正常开展。总之，银行只能“关闭”自己的业务范围，指望银行检查买卖双方是不现实的。

6、增强的信息交换。信用证欺诈是一种跨国犯罪，迫切需要各国的密切合作。各国建立畅通的信息交流系统，及时通报本国信用证欺诈的发展情况，以及贸易商和银行的信用状况，必然有助于诚实的贸易商和银行在国际贸易中提高警惕，预防欺诈罪。国际海事局由国际商会于1981年成立，是专门从事反海事欺诈业务的组织。它掌握着一些国际欺诈集团的相关信息，每两周向其成员发送“NEWSLETTER”，报告市场上最新的欺诈行为。 ，纠纷案件，并接受会员的询问和各种必要的调查。这有助于进口商及时了解最新的信用证欺诈行为，掌握贸易伙伴的信用能力，防患于未然。

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