冠群驰骋公司因涉嫌诈骗在天津被立案塘沽分局被依法立案侦查

财经虎报3月8日消息，自去年12月被曝卷入翻车以来，冠群驰骋的相关动态一直备受关注和关注。据了解，目前，冠群驰骋线下理财公司的支付工作进展仍不容乐观。此外，业内也传出可能被清算。近日，金融虎独家获悉，今年1月23日，冠群奔腾公司已被天津市滨海新区公安局塘沽分局以“涉嫌诈骗罪”依法立案调查。经与可靠来源进一步核实，金融老虎证实了备案信息的真实性。

冠群奔腾公司在天津被起诉诈骗

近日，据一位匿名贷方向《金融老虎》爆料称：“冠群奔腾公司案于2018年12月27日由贷方报案，12月28日受理，今年1月23日正式立案。 " 据他介绍，目前此案正处于刑事调查取证阶段。

根据上述贷方向金融老虎提供的立案通知：“冠群奔腾公司涉嫌诈骗案，我局认为已经发生犯罪，应当依法追究刑事责任，由我单位管辖，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条的规定，依法立案。”开具方为天津市滨海新区公安局塘沽分局，立案通知时间为2019年1月23日。

立案通知（脱​​敏）

为确认信息的真实性，财虎通过可靠渠道核实，最终获悉上述备案信息得到确认。

根据属地管辖原则，本次备案的公司应为冠群聘请的线下理财公司。金融虎发现，冠群奔腾商务信息咨询（天津）有限公司成立于2013年12月24日，注册资金1000万元。法人徐越持股51%，赵继娇持股49%。公司拥有112家分公司，覆盖北京、天津、河南、陕西、湖南、新疆、黑龙江、江苏、甘肃、四川、山西、安徽等全国各地，其中天津滨海分公司现已全部“注销” “状态”。

附属图

根据天眼查信息，冠群奔腾商务信息咨询（天津）有限公司的历史股东为冠群奔腾投资管理（北京）有限公司，2018年5月15日，公司市场主体类型为由有限责任公司（独资）变更为有限责任公司。

工商信息显示，冠群奔腾投资管理（北京）有限公司注册资本1亿元，成立于2011年7月22日，法人刘粤也持有公司82%的股权大股东。北京冠群天勤信息咨询有限公司持股8%，王展云持股6%，刘翠燕持股4%。北京冠群天勤信息咨询有限公司的大股东也是刘粤，持股比例为99%。

历史数据显示，2016年至2018年，冠群奔腾投资管理（北京）有限公司因“未注册，冒用有限责任公司或有限责任公司分支机构的名义被工商逮捕”公司和广告违规”。管理部门累计罚款17.5万元。最严重的是因为“广告主和广告主知道或者应该知道招商引资等具有预期投资回报的商品或服务的广告，没有对可能存在的风险和风险责任进行合理的警示或警示，仍然设计和制作广告、代理、出版”被北京市工商行政管理局朝阳分局罚款10万元。此外，据媒体报道，冠群驰骋多家分公司因违反税收管理规定、虚假宣传、连续六个月主动停业等原因被行政处罚。

在线平台官电子通行证能否“自给自足”？

已对一家线下财富管理公司提起诉讼。作为官群奔腾的线上基金平台，“官e通”能否对自身免疫？恐怕没那么简单。

去年12月，有投资者在第三方论坛爆料冠群驰骋并支付延期费用，部分投资者收到延期协议。内容显示，冠群计划延期5个月，提出延期还款期满后分期还款和一次性还款两种本金还款方案。利息方面，方案显示，展期利率计算标准为年化10%。原合同利率超过10%的，执行原合同利率。此外，冠群还在延期期间提供额外补偿。按本金计算，月薪0.5%。

据蓝鲸财经此前报道，客服表示线下理财项目确实逾期。财务顾问将向投资者提供延期协议。如果投资者签署协议，付款将按协议延期。如果投资者不签署协议，他们只能等待付款。客服当时表示，目前支付到9月14日才处理完毕，还没有处理完毕，所以无法给出支付时间。此外，冠易通在线客服表示，冠易通网贷没有延期还款。报道指出，客服响应的支付处理时间节点与网友最早报道的9月份时间点相似，也就是9月份。经过交叉验证，得知皇冠集团奔腾极有可能在2018年9月遇到资金链问题，接下来的3个月几乎没有线下赎回。

12月13日晚，逾期事件曝光后，冠群奔腾公开发表回应，当时也被财虎报道。整个回应表达了几个核心含义：“逾期现象不是平台造成的，逾期不是坏账，逾期是由于借款人造成资金“逾期”现象，冠群驰骋只是金融信息中介，而不是为信用中介，但冠群奔腾仍在积极配合贷款人追回贷款，并将继续与相关机构合作，通过咨询、催收等多种方式，鼓励“逾期”借款人尽快还款和诉讼。”冠群奔腾还表示，正在加紧制定针对个别恶意“逾期”借款人的一系列赎回政策和惩戒措施。

而上述“义言”的说法也被业界质疑为“丢锅”。业内人士指出，作为信息中介，还有几项具体义务：1、审查功能。借款人前来借款时，应负责核实借款人的各类信息。比如，他们可以通过征信控制借款人的借款金额，保证逾期和坏账的可控性，这就是平台的风险控制； 2、 信息公告。作为信息中介机构，有必要保证所获取信息的真实性，并有义务向出借人充分披露； 3、比赛管理。什么类型的需求匹配什么类型的产品，负责平台的匹配，将风险控制在可控范围内，与贷方强调风险。他们不想在这个过程中不履行自己的责任，而是希望让其他两方承担责任。另外，对于信息中介来说，最重要的是不应该有资金池。

去年4月，中国商报报道了《观群奔腾：千家万案背后的故事》冠群驰骋投资管理公司能否放贷，并质疑从线下起步的观群奔腾已经走过了9年，旗下的网贷平台，官e通，直到2015年7月才推出冠群驰骋投资管理公司能否放贷，也就是两年多以前。 7年，冠群奔腾经历了怎样的成长？它是如何在两年内创造了近300亿元的贷款额？并指出其“资金池”的历史。 2014年，《时代周刊》报道称，投资方签署协议后，将个人资金转入平台最大贷方、董事长刘粤的账户，质疑冠群所谓的资金池。

根据关通官网披露的信息，截至今日（2019年3月8日），平台累计贷款金额已达386亿元，贷款余额达39. 6亿元。人数5534人。截至2019年2月1日，数据显示，目前贷款人56251人，人均投资额79680元，目前借款人6249人，人均贷款额717252元.

另外，据“管易通”官网消息，其资金存管于2017年1月20日启动，存管银行为恒丰银行。但截至目前，恒丰银行在中国互助金业协会注册披露服务平台披露的7个对接平台中，官e通从未出现过。

值得一提的是，截至去年12月7日，关通平台累计贷款金额超过380亿元，贷款余额为53.17亿元。与目前数据相比，过去三个月，关通平台累计贷款金额增加约6亿元，但其平台贷款余额减少逾13.57亿元。由此可以判断，在逾期发生后的近三个月内，平台应该还有赎回动作。不过，金融虎注意到，目前冠群奔腾公司的线下支付进度依然不容乐观。

“有什么事直接去他们北京总部，这叫什么？”据3月4日报道，投资人龚先生在青岛市北部的冠群奔腾投资管理（北京）该分行分别于2015年12月、2017年11月和2018年1月购买了三款线下理财产品，包括本息合计约275万元。于2019年1月7日26日到期。到期后，公司因市场不景气拒绝返还本息。

报道显示，自从龚先生向冠群驰骋投资管理公司提出提款后，对方一再催促。从最初的十天左右开始，可以经营到一年半到两年分批退货。龚总提问时，公司表示因为市场不景气，没有返现，有问题可以直接去北京总部。对此，冠群驰骋投资管理公司相关负责人苗经理表示，建议宫总先联系原公司的投资顾问。经过多次协商，此事仍未解决，一直搁置到现在。

据贷方称，贷方向财虎透露，冠群驰骋逾期后，谈判方案确实无法接受。他透露：“我们中途砍掉，想退的会打折50%，但到货日期还不能确定。”

截至目前，GUT平台仍在运行，其历史年化收益率为10.92%。根据其官网2月28日发布的活动，3月1日至31日，对于2019年2月28日前已借出的用户，系统将在每周五10:00自动发放优惠券。优惠券包括：800元红包、200元红包、15%加息券、10%加息券，有效期内可及时使用。所有管易通用户均可全程享受回投、回投+、乐投+加息。乐投+加息最长6个月，惠投和惠投+加息最长12个月。此外，每10万元累计年化贷款额度，所有观易通用户均可获得800元京东卡奖励，每人可获3次，最高可获2400元京东卡。

此外，3月8日晚，业内也传出关群奔腾将被清算的消息，同时还有赎回计划。方案显示，自2019年7月1日起，分批支付，收益优先于本金。不可再生投资：2018年12月31日或之前到期，最早付款时间为2019年7月1日；续期投资：自2019年3月1日起，在产品到期后签订续期投资的客户，按原合同到期日为起始日，即连续投资6个月后，也将分批付款实施的。 3月1日到期的续期投资，最早赎回时间为9月1日。按赎回期限，如支付20万（含）以下，12-18个月内支付完毕；支付20万至100万（含），最低支付20万或投资额50%以上，12-18个月内完成。 ，付款将在18-24个月内完成； 3）若累计投资金额超过100万，最低支付60%以上投资金额18个月内完成，24个月内完成支付。 2019年第三季度每月本金支付3%-5%，第四季度每月本金支付5%-10%。 2020年上半年每月支付10%以上。

据知情人士透露，冠群驰骋在最近一次投资者会议上明确给出了清算的时间和节奏，公司即将转型为所谓的“斑马汇部”。据公开宣传资料显示，“斑马回购”是一家以食品和食材为主的社区便利店。它得到了管群的帮助。去年11月23日，北京第一家店开业。

不过，金融虎注意到，根据天眼查信息，斑马汇果（北京）商业连锁管理有限公司和斑马汇果（北京）便利超市有限公司均于去年11月成立。就股权关系而言，至少表面上与冠群驰品无关。

天津多家分行在风暴中被“取缔”

冠群招聘公司事件或有先兆。早在去年7月31日，天津市市场和质量监督管理委员会就印发了《关于印发市市场监督管理委员会调查化解非法集资风险专项行动方案的实施方案》的通知，其中随后被官网删除。但据财虎当时了解，文件内容显示，去年10月31日前，全市将开展查处非法集资风险专项行动。天津市互联网金融风险专项整治重点对象名单共涉及整改、取缔等184家企业。其中，有74家企业被列入取缔名单。在“禁止”名单中，冠群聘请了多家分公司。令人印象深刻的列表。

当时，冠群驰骋回应称，“封杀”事件是虚假报道。据官群奔腾介绍，根据2016年8月17日公布的《网络借贷信息中介业务活动管理暂行办法》的规定，官群奔腾自2016年起开始取消线下门店、撤销分店。 、冠群奔腾投资管理（北京）有限公司天津分公司、冠群奔腾商务信息咨询（天津）有限公司和平区一分公司、信息咨询（天津）有限公司和平区区二分局已于2018年7月5日、2017年9月13日、2018年4月20日完成注销。以上信息可在国家工商总局主办的国家查到。根据企业信用信息公示制度，这三个分支机构在事实和法律上都不太可能被取缔。

冠群奔腾还表示，《实施方案》中提到，对检查中发现的注册住所或经营场所无法联系到的情况，及时纳入经营异常清单；场所（异地经营）责令限期登记；逾期不登记的，依法及时处罚。经自查，冠群天津分公司已申请吊销营业执照，目前分公司正按照总部转型战略进行全面整改。

针对“被禁”的问题，冠群驰骋CEO刘粤也在与媒体的对话中表示：“这个名单已经从网上下架了，我认为这个名单的内容大概率确实没有得到政府监管机构的验证。”刘粤说，调查活动才进行了4天，怎么可能在这么短的时间内就决定封杀这么多公司？如果被集体取缔，那将是一场金融灾难。”据当时的刘粤透露，为响应监管要求，冠群奔腾从2016年开始在全国范围内开始取消和取消线下实体店。根据时间表监管部门为官群设定的取消线下实体网点，将于2018年12月31日前全部取消和取消。

需要指出的是，目前，在股权关系上，冠群奔腾商务信息咨询（天津）有限公司和冠群奔腾投资管理（北京）有限公司两家公司似乎没有明显的联系。但现在，无论是对“逾期”风波的回应，还是“被禁”风波，都表明两家公司其实是“形影不离”，想要将关系分开也没有那么简单了。一家线下财富管理公司因该事件被立案。如果一个线上平台想要“独善其身”，这无疑是个大问题。到底能不能活下来，相信会是很多人的疑惑。

知情贷方还向财经虎表示，部分贷方已到冠群驰骋北京东城区实际办公处经侦大队报案，目前尚无进一步消息。目前，投资者的声音也处于“不团结”的状态。金融虎也注意到，今年2月25日，一位自称已贷出100万元的冠群贷方也发文称，目前的情况是贷方两极分化，另一方面，他们又清醒又清醒。想通过。法律手段解决这件事，而对方则是选择相信冠氏集团。

业内人士建议，无论是逾期还是立案，作为投资者，首先需要成立一个强大的投资委员会，对整个征集和案件进展进行监督和衔接，以确保最大的回报付款。

金融老虎再次提醒投资者，中金、山林金融、华盈开来等多起爆款，说明没有金融资质的线下理财公司，再大，一旦陷入逾期状态，都无法按时向投资人付款，最终的结果几乎是逃不过法律的。建议投资者仔细审查所投资的公司或平台的背景和资质，如果仍有涉及，最好尽快退出。金融虎将持续关注相关案件的进展和赎回情况。