FCA发布金融服务文化讨论文件

时间：2021-12-09 18:10:14来源：

金融行为局（FCA）发表了一份关于将文化转变为金融服务的讨论文件，这提出了学者和行业思想领导者的看法。

FCA表示，该文件旨在“为刺激对该部门的转化文化进行进一步辩论的依据”，并讨论了良好的文化可能是什么样的，监管和监管机构的作用，公司如何超越激励和如何改变行为越来

越好。论文，金融服务业和一些学者内部的一系列论文，解决了四个主要主题。

这些正在管理文化和监管的作用，奖励，能力和环境在驾驶行为方面的作用，以及领先的文化变革

。本文中的制品包括瑞士瑞士斯，瑞银和BNP巴黎。代表的学术机构包括剑桥大学，法官商学院和卡斯商学院。

侧重于管理文化，监管的作用，包括纽约美联储银行，荷兰国家银行和澳大利亚证券和投资委员会的举措。

另一项投入来自银行标准委员会和伦敦经济学院。

在其介绍性调查中，FCA引用了Wells Fargo作为跨行业组织的一个例子，其中文化被宣传为丑闻，危机和清算的根本原因。

它说：“在金融服务市场中，高级管理人员和认证制度（SM＆CR）是一项开始，为公司提供最低标准，以便采用和持有领导者来占他们的行为。但仍然有办法去。超越规则和标准，更能改善文化？什么是“好”的样

子？“FCA说：“虽然传统上，许多监管机构使用了经济影响的经济工具，如规则和执法，我们现在更多了解了有关动机行为的更多信息，包括经济工具无效或产生意外后果的情况。”

“监管机构现在越来越认识到，行为杠杆在文化的测量和管理方面是必不可少

的。”在这个阶段，FCA没有要求正式的反馈，尽管它已经提出了更多问题，以提高行业从业者以及政策制定者的更多讨论和审议，董事会，监管机构，股东。

它说：“这些问题还将有助于塑造我们的转型文化会议议程：“在2018年3月19日”金融服务中的实际和可持续的文化转型“。

Jonathan Davidson，FCA监督执行董事评论：“文化可能不易衡量，但它是可管理的。因此，公司可以并应承担责任，确保他们的文化对其员工和客户都健康，这可以补充和支持他们的业务战略。“他补充

说：“我们作为一个监管机构长期以来，无法遵守规则的心态就足够了。然而，我们不相信一个尺寸适合所有文化是正确的方式。“”“我们

希望促进对健康文化的基本特征以及公司，监管机构，员工和客户如何帮助提供这一点的讨论和共识文化。”