私募投资基金监督管理暂行办法合格投资者的情形及注意事项！

私募股权基金公司的合格投资者要求（备案指南）

合格投资者的问题不言而喻。 《基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》均要求私募投资基金向合格投资者募集资金。且单个私募基金的投资人累计人数不得超过法律规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定了合格投资者的标准：

第十二条：私募基金合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承受能力，投资单只私募基金金额不低于100万元，并符合下列条件的单位和个人标准：

(一）净资产不少于1000万元的单位；

(二）金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额，以及资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

第十三条，作为合格投资者的情形：

(一）社保基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会福利基金；

(二）合法制定并在 AMAC 备案的投资计划；

(三）投资于其管理的私募基金的私募基金经理及其从业人员；

(四）证监会规定其他投资者。

以合伙、合同或其他非法人形式进行投资的，应当通过穿透核实，并计入人数。记录除外。

大家还要注意《证券期货投资者适当性管理办法》中对合格投资者的分类。合格投资分为专业投资者和普通投资者。

专业投资者的标准见第8条：

(一）经相关金融监管部门批准设立的证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、银行、保险、信托、财务公司等金融机构；并备案行业协会或注册证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等。

(二）上述机构发行的理财产品：证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、行业协会认可产品 私募基金注册。

(三）社保基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会福利基金、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者；

(四）同时满足资产和经验条件的法人或其他组织：1、最近1年末净资产不低于2000万元；财务最近1年末资产不低于1000万元；两年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验。

(五）同时，金融资产不少于500万元，或最近3年个人年均收入不少于50万元；且投资2年以上具有证券期货或金融机构、私募基金管理人高管、注册会计师、律师等工作经验。

除专业投资者外，普通投资者即为普通投资者诺安全球黄金证券投资基金基金合同摘要，普通投资者应在信息告知前告知以下信息【第二十三条，在经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务之前：

(一）可能直接导致本金损失的情况；

(二）可能直接导致损失超过原本金的事情；

(三）因经营机构的业务或财产状况发生变化，可能导致本金或原本金损失的事情；

(四）因经营机构的业务或财产状况发生变化而影响客户判断的重要原因；

(五）限制对销售对象的权利行使期限或可撤销合同期限的所有限制；

(六）适当性匹配意见。]，风险提示，适用性匹配特殊保护。

私募基金公司经理人备案流程：

私募基金管理人备案流程如下：

1.准备阶段

2.主要审核备案主体资质，包括股东、高管、员工、场地等。

3.收集和撰写归档材料

4.出具相关审计报告、验资报告及法律意见

5.提交中国基金会协会审核

6.备案通过，材料上交

从筹备阶段到私募基金管理人备案成功，整个流程周期大约需要3到4个月。

私募基金备案要求如下：

1、注册资本金1000万以上的投资基金公司诺安全球黄金证券投资基金基金合同摘要，实收资本不得低于注册资本的25%。

2、私募基金管理人股东应具备一定的出资能力，法人股东净资产应覆盖主公司注册资本，个人股东需提供相关文件至证明他们有能力出资。

3、持有证券从业资格证书的高级管理人员不少于3人，3至5年金融相关工作经验，近三年无不良记录。

4、私募证券投资基金管理人至少要有一名基金管理人，股权投资基金管理人至少要有一名投资总监。

5、至少有一名风控官。

根据今年中国基金业协会刚刚发布的规定，可以看出私募基金管理人的备案和审核比去年更加严格，尤其是北京、上海等一线城市，广州和深圳。因此，近两年我们可以看到很多企业选择从市场上获得合适的私募基金牌照发行产品，这可能更符合不符合备案要求的企业的需求或急于发行产品。

随着证券市场的发展和交易制度的不断创新，私募基金市场的发展是历史的必然。从全球共同基金的发展来看，各国对私募基金和私募投资市场使用杠杆工具都有严格的限制。

以上是根据邱先生的实际操作经验写的。详情请点击首页私信咨询。

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