【平安二号？百日攻坚】全街依法打击“套路贷”违法犯罪转型升级

XX街深化打击“套路贷”犯罪工作方案

扫黑除恶以来，全街依法打击“套路贷”违法犯罪活动取得阶段性成效。目前，“常规贷款”

违法犯罪活动不断转化升级，不断危害人民群众人身和财产安全。出现了许多新的模型和功能。为做到精准打击、高效整改，进一步实现“深挖生根”的目标，特制定本方案。

一、目标任务

全街组织开展深化打击“套路贷”犯罪专项行动，全力打击“套路贷”犯罪。通过不断挖掘违法犯罪“套路贷”线索，查处一批有影响的典型案件，震慑不法分子，实现对辖区内违法催收公司和场所的全面关闭，从根本上遏制违法违规行为。犯罪网络“套路贷”。目标是全面提高社会防范能力，统筹推进综合治理，大幅度提高人民群众安全感满意度。

二、组织领导

成立街道领导小组，深化打击“套路贷”犯罪。街道党工委副书记、XX办公室主任为组长。主持人

负责人是团队成员。领导小组设有办公室，与街道扫黑办合署办公。

三、工作内容

(一）掌握“套路贷”违法犯罪现状

1.传统的“套路贷”还没有全部还清。传统的“套路贷”犯罪模式涉及以“资产管理”、“金融服务”、“信息咨询”等名义设立公司，在校园周边商圈、写字楼开展经营活动，使用常规手段与受害人签订合同。车辆、房地产等资产以虚假高本金的贷款合同形式抵押或信贷“空”，制造虚假银行流，巩固“民间借贷”的虚假证据，进而通过任意认定违约来积累债务，转账账单和平衡账户等打击套路贷扩大化，通过虚假诉讼或暴力追债获取巨额经济利益。经过不断的打击和缴费，我辖区传统的“套路贷”模式得到有效打击，但仍存在几个问题，主要体现在：一是部分“套路贷”团伙冒风险获取非法利益，采取更潜移默化的方式实施连续借贷、借贷类型的“套路借贷”罪。其次，虽然一些“套路贷”公司已经被关停，但非法追债的暴力催收仍在继续。

2.

“常规贷款”的网络化转型蔓延。目前，随着互联网和移动金融服务的快速发展，“套路贷”

违法犯罪活动逐渐向网络化，形成了上游企业开发贷款APP软件并提供运维服务，中游企业利用贷款APP软件进行非法借贷诈骗，下游企业利用贷款APP软件进行非法借贷诈骗的连锁型产业模式。公司接单从事专业催收。网络“套路贷”具有门槛低、成本低、隐蔽性强的特点。犯罪嫌疑人足不出户，只能通过网络空间进行各种违法犯罪活动。

“贷”贷产品具有额度小、审核快、周期短、操作简单等特点。对于需要小额贷款的人来说，极具吸引力，可以在短时间内吸引大量客户签约贷款。犯罪地点不固定，受害者众多，遍布全国各地。打击难度大、成本高。

3.软暴力手段比较隐蔽。“套路贷”不法分子规避

法律制裁，在追债过程中使用暴力和软暴力变得更加隐蔽，伤害、殴打、拘留、砸、堵门、换锁、喷字等手段越来越少。对亲友的缠扰、通讯骚扰、恐吓、威胁逐渐增多，案件定性、取证困难重重。

（二）明确打击“套路贷”犯罪的重点对象

1.涉及以车贷、房贷、信贷“空放”等形式实施的传统“套路贷”形式的违法犯罪活动的团伙和人员。

2.涉及以出借APP软件为违法犯罪载体的网络“套路贷”违法犯罪活动的团伙和人员，包括软件开发、运维、非法收集和出售公民信息、非法借贷和暴力收债。

（三）切实落实有效工作措施。

1.寻找线索

开展建筑调查。以大型写字楼和商业广场为重点，楼内企业一一注册。广泛收集、梳理、梳理违法犯罪“套路贷”线索。在建筑勘察验证过程中，需要登记公司名称、经营范围、业务结构、员工信息，核对公司业务记录、账本合同数据，检查是否有无证、外- 范围经营、违法违规经营等，寻找“套路贷”违法犯罪线索。平安建设部对各部门、社区、会员单位的调研结果进行汇总上报。

开展大数据巡查。综合运用大数据技术，重点收集APP开发、借贷、收款等业务链条打击套路贷扩大化，对从事“投资”、“理财”、“贷款”等业务的企业进行排查，筛选涉嫌线索“常规贷款”犯罪。公安机关正在探索实时获取和推送涉嫌“例行借贷”的网贷APP注册使用信息，及时预警和拦截APP用户借贷行为，有效防范群众陷入常规贷款的陷阱。

开展广告监测。动态监测“贷”“投”广告，重点梳理开展“无抵押贷款、车贷、房贷、无风险投资、高收益投资”等市场主体。

排查涉嫌“套路贷”犯罪线索。（市场管理处牵头，负责各社区、派出所、市场管理处等配合）

2.依法从重处罚

加强业务培训。搜集整理“套路贷”犯罪典型案例资料，分析研究“套路贷”犯罪的发生、发展和演变规律，把握新形势下“套路贷”犯罪的手段、特点和性质，并组织开展各部门、社区认识和打击“套路贷”犯罪专题培训，两所高中、两部门、四份《意见》，确保各部门、社区有效区分“套路贷” ”，职业高利贷和日常工作中的平等。主体间基于意志自主形成的特定民事借贷关系，可以区分暴力催收、合法债权人依法追债，合理追债，准确识别涉嫌“套路贷”犯罪线索。（平安建设部、司法部牵头负责）

3.广泛的宣传活动

通过广泛的宣传报道，揭示网络“套路贷”的特点、方式和形式，看到真正危险的人，帮助社会群众准确识别和远离“套路贷”，

鼓励运动，

及时梳理打击“套路贷”立法犯罪案件类型，加大宣传报道力度，着力展示工作成效和成效，增强群众信心，打消了群众的顾虑。要加强大学生教育管理，开展宣传教育活动，杜绝学生在校“校园贷”和“例行贷”。（党群工作部牵头负责，各部门、各社区开展工作。）

4.

加强综合管理

加强日常监管，排查辖区内主要金融机构是否存在违法违规行为，扩大对业务合作机构暴力采集、违反信息安全等违法违规行为的检查，从严查处违法违规行为。依照法律规定。依法禁止活动。建立长效工作机制。在深化打击“套路贷”犯罪中，要建立长效工作机制，实现“套路贷”犯罪的长效综合治理。建立线索侦破、交接、处置的高效衔接机制，实现“早打、打小、露一手”的正常工作效果。

四、步骤操作

到2019年底，重点寻找“套路贷”违法犯罪线索，遏制网络“套路贷”犯罪。2020年2月底前，巩固深化打击“套路贷”违法犯罪工作，实现综合治理全面提升。2020年3月，全面总结分析良好做法经验，完善长效机制。2020年4月起，严格落实各项长效工作机制，保持整治工作成效。

一是实现楼宇全覆盖。以大型写字楼和商业广场为重点，对写字楼和商业广场内的企业进行一一、一一登记。“三问”是：一是公司名称和经营范围；二是法定代表人、公司管理人员及员工情况；三是公司自运营以来的相关情况，并记入笔录。“三支票”的意思是：一张支票

公司所有员工的身份证；其次，检查公司的营业执照，并拍照修复（如果没有营业执照，必须当场处理）；第三，查阅公司账簿、合同等相关资料。“三清”是指：公司成员信息明确、营业时间明确、经营范围明确。检查期间，如发现有人故意锁门，应及时通知辖区内公安、工商、房地产等部门，有关部门将及时检查清关。实现建筑全覆盖。

二是重点建筑物、重点企业要一一登记备案。公司情况和楼宇情况要一一登记备案，对涉嫌“套路贷”的公司包括“灰色生产”在内的资金流、信息流、人员流进行综合分析，对所有的线索和所有涉案人员都应进行分析。工作人员很清楚。

三是建立打击违法犯罪“套路贷”的长效工作机制。做到“屡禁不止，屡禁不止”，力争在辖区主要区域和重点区域实现“套路贷”违法犯罪零。街道将及时组织“罢工办公室”，进行暗访和暗访，通报情况。

五、职位要求

各部门（社区）要高度重视这项工作，把这项工作作为扫黑除恶专项行动的重要组成部分，加强组织领导，强化专项力量，加大专项力度，确保专项行动取得实效. 按照要求，认真履行职责，加强协作、沟通协调，齐心协力。要认真落实综合管理责任制，切实履行“属地管理”、“谁负责，谁负责”的责任。街头将回应思想松懈、工作不作为和无效的晋升。

汇报情况，督促问责。