有效反洗钱框架的人员和流程关键

时间：2020-10-30 09:05:13来源：

随着全球资产管理集团越来越多地采用数字平台与当今基于知识的经济中的交易对手和投资者建立联系，网络安全威胁的风险正在上升。各种规模和规模的基金都容易受到员工或外部犯罪集团（激进主义者，恐怖组织）在内部实施的欺诈行为的影响，这可能会对股东造成潜在的破坏性影响，而忽略了风险。在正在进行的刑事调查和法院程序进行期间，这可能导致投资者损失部分或全部投资。因此，洗钱报告干事（MLRO）在投资基金的运营中正扮演着至关重要的角色。

犯罪活动和洗钱活动直接影响市场的信心，并限制公平竞争，最终影响投资者。MLRO是链中的主要犯罪分子之一，他们具有特殊的技能和责任，可以保护投资者，减轻损失并为市场带来信心。 Apex基金服务总监Rayal Bodden（如图）说。

MLRO应就洗钱，立法以及如何发现犯罪活动和洗钱工作的各个方面进行深入的培训。

“犯罪活动和洗钱活动从未停止过，因此没有自满的余地。博登说，必须对正在进行的确定和报告可疑活动的培训以及对犯罪活动的新趋势保持警惕，并且经常要根据法律或组织的要求来对此进行强制。

从监管角度来看，开曼反洗钱制度已经实施了15年以上，其中包括为开曼共同基金指定MLRO的规定。但是，通过任命受监管的第三方（例如其基金管理人），基金可以满足MLRO要求。

Apex提供MLRO服务来支持董事会，负责监督反洗钱合规性，并在必要时与报告机构进行适当沟通。博登说：“此外，MLRO将与出现AML问题的服务提供商（例如审计师）保持联系。处理这些问题有时可能会变得充满挑战和复杂，这需要经验丰富的人员进行特殊考虑。”

博登（Bodden）确认，今年的特别行动组（FATF）将按照自己的标准评估开曼群岛。“开曼群岛除了要评估其是否满足《反洗钱金融行动特别行动组织40条建议》的技术要求外，现在还将根据11个立即执行机制的成效来评估开曼群岛。特别引起关注的是第七个立即结果，其重点是“对洗钱犯罪和活动进行调查，对犯罪者进行起诉，并使其受到有效，相称和劝阻性制裁。”与此相关的是，MLRO作为组织中的指定人员有责任，必须向其报告所有可疑活动，并作为与报告机构的主要联络点，以确保合规。 Bodden解释说。

在最坏的情况下，没有专用的MLRO到位可能会预示着如果无法正确识别犯罪活动和洗钱，基金业务将丧命。

正如Bodden强调的那样，建议始终是相同的人员和流程。

“通过有组织的流程寻找经验丰富的人员和服务提供商。拥有完善的音响系统，迅速采取情报行动并迅速向有关当局报告，可以将肇事者一扫而光。这确保了保护投资者的最佳机会，也确保了不良行为者受到执行。”