BMA发布数字资产业务的许可要求

时间：2020-12-13 17:04:42来源：

百慕大金融管理局（BMA）发布了一份信息公告，概述了在提交数字资产业务（DAB）许可申请时需要哪些文件。

《 2018年数字资产业务法》（该法）规定了DAB许可证。为了补充该法案，《 2018年数字资产业务（网络安全）规则》，《 2018年数字资产业务（客户披露）规则》和《 2018年数字资产业务（审慎标准）（年度回报）规则》也将生效。

适用于其他金融部门的反洗钱/反恐融资（AML / ATF）立法也适用于DAB。因此，百慕大是为广泛的DAB生态系统的审慎和AML / ATF法规制定全面立法的少数司法管辖区之一，包括数字资产交易所，初始代币发行，具有数字资产的支付服务提供商，托管钱包服务提供商，以及数字资产的做市商/交易商/交易商。

有两类DAB许可证： F级（完整）和M级（修改）。修改后的被许可人将在可以成为正式被许可人之前在沙盒环境中运行（类似于但与管理局的保险监管沙盒不同）。

管理局金融科技高级顾问（监督）Moad Fahmi（如图）说：“随着《 2018年数字资产业务法》生效，该许可公告只是BMA针对百慕大的数字资产监管制度发布的众多出版物之一。建立该框架的目的是确保尊重金融监管的核心目标，即：保护消费者，确保我们机构的稳定性以及保持对金融市场的完整性和信心-重点在于保持金融机构的最高标准。 AML / ATF。”

管理局监督总经理克雷格·斯旺（Craig Swan）说：“我们还将引入有关监管技术（SupTech）的令人兴奋的方法，与CipherTrace等受尊敬的技术公司合作，实施区块链分析（即，跟踪跨区块链的交易），并分别测试人工智能和机器的实施在我们的金融部门学习以增强我们的AML / ATF和审慎分析。尽管这些努力是内部的，但信息公告和上述法律为我们的数字资产业务监管方法的实用性和健壮性提供了确定性和外部指示。”